2022年12月25日，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会2022年会暨“金融稳定与创新的法治保障”论坛在上海顺利召开。会议由中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会主办，上海李小华律师事务所协办。中国行为法学会总监事李文燕，中国行为法学会副会长、金融法律行为研究专业委员会主任委员朱小黄，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员张晓松，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、北京大学法学院教授、博士生导师王新，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、上海李小华律师事务所主任、高级律师李小华，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、海南政法职业学院副院长、研究员、博士生导师朱绵茂，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、北京联合大学城乡基层社会治理研究院院长、首都法治研究中心执行主任杨积堂，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、江汉大学教授田圣斌，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员兼秘书长刘建等国内法律界与金融界学者、实务专家一百余人出席论坛。

第一部分论坛开幕式

中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员李小华担任开幕式主持人。

一、中国行为法学会总监事李文燕开幕致辞

李文燕总监事代表中国行为法学会对论坛及年会的召开表示热烈祝贺，李文燕表示，金融法律行为研究专委会是中国行为法学会的一张名片，自成立以来，围绕国家和社会急需研究和探讨的重点、难点问题进行研究，取得了丰硕的学术成果。今天，你们又将围绕金融稳定、自贸区自贸港金融创新、金融行业数字化转型、大湾区金融融合发展与监管、碳达峰中和目标下绿色转型、金融抗役及稳定等法律问题进行交流和研讨。本次论坛以”金融稳定与创新的法治保障”为主旨，再次搭建学术交流和研讨平台，其成果必将对于促进我国金融稳定与创新的法治保障及相关领域的理论创新、方法应用、成果推广、学科建设、人才培养等诸多方面提供智力支持，发挥重要作用。希望法律人担当使命，共同书写新时代金融法治建设的伟业。

二、中国行为法学会副会长、金融法律行为研究专业委员会主任委员朱小黄致辞并作重要讲话

朱小黄主任委员代表中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会对本次年会及论坛的成功召开表示了热烈的祝贺，感谢协办方李小华副主任委员的支持，对长期关注和大力支持我会发展的各位嘉宾和同仁表示衷心的感谢。

首先，朱小黄主任委员以当前的经济形势分析为切入点进而强调了研究会的研究工作重点。当前国内外经济金融环境发生深刻变化，不稳定不确定不安全因素明显增多，不确定性事件频发，金融风险诱因和形态更加复杂。我国发展进入战略机遇和风险挑战并存时期，世界经济复苏分化加剧，增长动力不足，高通胀正在成为全球经济的最大挑战。党的二十大报告提出，加强和完善现代金融监管，强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动全部纳入监管，守住不发生系统性风险底线。习近平经济思想的重要内容之一就是统筹发展和安全，金融市场是经济社会运行的集中映射，金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。探索维护金融安全、稳定与创新的有效法治保障路径，为维护金融安全作出应有贡献。本次会议主题“金融稳定与创新的法治保障”切合时宜。朱小黄主任委员强调研究工作重点要从以下五个方面入手：金融法律视域下后疫情时代的经济复苏问题、新能源技术变革下的新经济规范、如何推动绿色金融的高质量发展、推动经济回升的法律保障、数据重构与数字治理问题。

然后，朱小黄主任委员对金融法律行为研究会2022年的工作进行了总结回顾，并介绍了2023年研究会工作规划。本研究会多位副主任委员、常务理事、理事积极著书立说，主持了国家级、省部级重要课题，多项研究成果在国内外知名期刊和出版社出版发表，在金融法律行为研究领域上取得了丰硕的成果。2022年协同武汉市法学会金融法学研究会主办了“金融合规法治的理论与实践”学术论坛，取得了良好反响，推进了金融合规法治的日臻完善。2023年研究会规划在学术研究方面，一是将设立研究基地，做好课题的承接和研究工作；二是继续筹备好新年度年会、学术研讨和国际论坛事宜。在人才队伍建设方面规划，将进一步吸纳金融法律领域的专家学者加入，加强研究队伍的凝聚力和创造力，运用研究会的组织优势，充分发挥研究会成员的专业水平。

最后，朱小黄主任委员强调，党的二十大报告精神与中央经济工作会议重要讲话精神为我们今后研究工作开展指明了前进方向。站在新的历史起点上，我们将统筹整合资源、凝聚集体智慧、携手共同努力，做出更多更好的学术成果。为金融法治建设，为防范经济金融风险，为金融稳定与创新的法治保障，贡献智慧。并预祝本次论坛取得圆满成功。

第二部分论坛主旨演讲

一、中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员张晓松以《落实中央经济工作会议精神，全面加强中小银行风险管控》为题作主旨演讲。

张晓松副主任委员提出，金融机构特别是资产公司可发挥独特功能，突出逆周期收储和顺周期运作的特点，以债权收购为切入点，以资产重组和债务重组为手段，依托综合金融服务优势，综合运用产权和市场的手段。通过兼并、收购、剥离等方式，实现资本、要素及各种资源的重新组合，盘活存量资产，注入增量资源，推动企业要素重整，优化行业资源配置，促进经济结构调整和产业转型升级，有效促进企业资金、要素的有机整合。

二、中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、北京大学法学院教授、博士生导师王新以《维护金融安全与刑事法律规制》为题作主旨演讲。

王新教授指出，为了落实反洗钱的国内顶层设计和应对国际外在压力，《刑法修正案（十一）》将自洗钱入罪。这种刑事立法发展改变了我国长期打击“他洗钱”传统模式，必然会对洗钱罪的司法实践带来全新的挑战。许多长期未被理论界和实务界关注的具体认定问题，如上游犯罪范围、不同上游犯罪形态下洗钱的行为对象、“自洗钱”模式下关于洗钱的客观行为方式和主观认识等问题，也被新形势下打击洗钱罪的司法实践所激活。这需要针对司法实践所争议的难点问题，结合立法目的，在刑法教义学理论层面进行解析。由此可见，虽然洗钱作为下游犯罪，但具有相对的“独立性”，并不完全依附于上游犯罪。这种司法理念的确立，有利于切实转变司法实践长期以来存在的“重上游犯罪，轻洗钱犯罪”的做法。

三、中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、上海李小华律师事务所主任、高级律师李小华以《提升上海自贸区的法治保障能力，促进国际金融中心建设》为题作主旨演讲。

李小华高级律师表示，一、坚持习近平法治思想，借鉴国际规则，变革和创新法治途径，是提升上海自贸区增强全球资源配资力和影响，强化国际金融核心功能法治保障。二、发挥法律服务机构特别是专业律师团队作用，并参照粤港澳大湾区法律服务有益经验，是上海自贸区构建法治化、国际化、市场化营商环境重要环节。律师作为法律服务重要部分成为上海国际金融中心建设发挥重要作用。本律所团队在办理律师实务过程中，得到了专委会领导和专家的指导，体现了法学理论为指导的原则，例如：四川省高级人民法院受理的涉案金额1.45 亿元担保纠纷上诉案，上海李小华律师事务所受托担任代理律师，由于案情疑难复杂，遂邀请中国行为法学会金融行为专业委员会副主任、北京大学法学院王新教授等五位中国著名法学家专题研讨论证，出具专家论证意见，以法学理论指导律师办案，二审获得改判胜诉。例二：检察机关向法院公诉:上海一涉案单位的直接主管人员(外籍)，在单位活动中未经批准非法吸收公众存款、扰乱金融秩序、数额巨大，经审计，涉案金额29 亿余元，造成实际损失5.4 亿余元，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，上海李小华律师事务所资深刑事专业李小华高级律师担任辩护人。提出民营企业合规制度建立和健全对于防范金融法律风险尤为重要。本所承办的案例中，检察机关采纳律师意见，作出不起诉决定。三、在新时代法治中国建设征途关键时刻，将上海自贸区条例上升为国家自贸区法，更能加快促进国际金融中心建设。

坚持习近平法治思想，借鉴国际规则，变革和创新法治路径，是提升上海自贸区影响，增强全球资源配置能力，强化国际金融中心核心功能的法治保障。上海自贸区与粤港澳大湾区都是我国对外开放程度最高、经济活跃度最高的区域之一，坚持中国法治特色和国际规则相衔接，形成国家的自贸区法，将上海自贸区的改革创新大胆突破，以法治思想和方式予以固化，形成社会主义法治基本制度框架和规则，对于未来的改革开放会是一个巨大的促进。

四、中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、海南政法职业学院副院长、博士后、研究员、博士生导师朱绵茂以《海南自由贸易港金融创新及其法律规制》为题作主旨演讲。

朱绵茂教授指出，习近平总书记提出一个更加高的要求——建设世界影响力的自由贸易港，不是中国的自贸港、亚洲的自贸港，而是成为能和香港、新加坡、迪拜媲美的世界最主要的自贸港。作为世界的NO.1,海南自由贸易港开放创新，要有世界影响力的金融抓手，建立世界型的交易所，这是最主要的。任何的自由贸易港都是金融中心，至少是区域性的金融中心。世界性的金融中心，必须有重要的交易所。我们正在起草《海南跨境数据安全及其监管条例》，国家工信部、网信办、出台指引，都已经颁布实施相应交易管理条例。数字经济时代，把数据作为交易的资产，根据国际数据公约确定交易规则，允许外国企业设立交易账户，进行交易，将数据运出国外或者运至国内，交付所有税费后可以换成货币汇往国外。坚持中国共产党的领导，加强监管的能力。

五、中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、北京联合大学城乡基层社会治理研究院院长、首都法治研究中心执行主任杨积堂以《社会治理现代化视域下的金融安全风险的系统防范》为题作主旨演讲。

杨积堂教授指出，二十大报告将社会治理这个概念提升到国家安全稳定的新高度，核心是对社会治理的结构做了新的部署，谋划了中国特色社会治理现代化的新格局。1、社会治理的定位有了新的高度。二十大报告从贯彻国家安全观的高度，定位达到了新的高度，维护国家稳定的高度。2、中国特色社会治理制度更加定型，治理和管理虽然一字之差，体现思想行动方式的革命性变化。二十大报告里提出共建共治制度，提升社会治理效能，更定型的中国特色社会治理的形成。3、治理体系更加完善。包括坚持以人民为中心的发展思想，坚持党的全面领导，文化建设、法治社会建设、民生保障、加强基层民主、党建引领等方面让社会治理保障体系“更系统”。杨积堂教授提出要构建金融防范治理共同体，从社会治理的高度推动金融风险的系统治理，增强科技手段，打造技术辨别力阻断力。

六、中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员、湖北江汉大学教授田圣斌以《互联网金融监管法律机制研究》为题作主旨演讲。

田圣斌教授指出，互联网金融数据安全存在的一些问题，主要包括四个方面：1、信用风险增加；2、关联交易风险；3、缺乏透明度的风险；4、技术风险。互联网金融监管方面存在的不足，大致归纳为三个方面。1、规范不足、立法滞后，难以形成统一的监管体系；2、传统的监管理念不适应互联网金融业态；3、互联网监管的界限模糊。田教授提出了对推进互联网金融安全的建议和举措：1、加强互联网金融的立法工作，提高互联网金融法律规制的层级，提高法律效力；2、树立先进的监管理念；3、创新设计监管的新模式，建立系统化监管机制。

本次论坛主旨演讲环节由迪乐特（上海）企业管理咨询有限公司徐峰总经理担任主持人。

第三部分 宣布人事事项及会议综述

一、经中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会主任委员办公会研究，中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员张晓松宣布了有关人事事项。

二、中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会副主任委员兼秘书长刘建作会议综述。

刘建副主任委员兼秘书长表示，本次会议经过我们线上线下的共同努力，圆满地完成了各项议程。本次会议有以下特点：一是领导重视。中国行为法学会李文燕总监事致辞，中国行为法学会副会长、金融法律行为研究专业委员会主任委员朱小黄会长作了重要讲话，六位副主任委员张晓松先生、王新教授、李小华主任、朱绵茂教授、杨积堂教授、田圣斌教授都分别在线上和线下作了主旨演讲。来自各大高校及科研机构的专家学者、法律界和金融界的领导专家，以及社会各界的朋友，都拨冗参会，使本次年会论坛蓬荜生辉；二是主题突出。本次年会论坛以党的“二十大”报告精神和中央经济工作会议精神为根本遵循和行动指南，认真宣传贯彻学习了习近平总书记关于金融法治建设的重要论述，六位专家学者的主旨演讲内容紧扣“金融稳定与创新的法治保障”会议主题，具有鲜明的时代性和重要现实意义，展现了他们非凡的智慧和学识，使我们学习到了前沿理论和实务知识，明晰了金融稳定与创新的法治保障路径；三是内容丰富。本次年会论坛既有领导致辞讲话，又有各位专家学者的高水平主旨演讲，从高屋建瓴的防范金融风险的顶层设计解读，到刑事法律规制层面以维护金融安全的理论分析，再到对上海自贸区和海南自贸港这两大试验田的金融稳定与创新的法治保障路径探究。从社会治理现代化视域下金融安全风险的系统防范，到互联网金融监管法律机制研究。环环相扣、层层深入，可谓引人入胜、精彩纷呈。让我们共同携手努力做出更多更好的学术成果，为金融法治建设贡献力量。

最后，刘建副主任委员兼秘书长宣布中国行为法学会金融法律行为研究专业委员会2022年会暨“金融稳定与创新的法治保障”论坛圆满闭幕。