任伟峰书记在金融法治研讨会上的开幕致辞

尊敬的朱会长、各位嘉宾:大家下午好!

在辞旧迎新之际,由中国行为法学会金融法律行为研究会主办,上海李小华律师事务所、上海市现代律师事务所、上海市黄浦区瑞金二路街道商会协办的“永煤案件引发逃废债金融法治研讨会”在瑞金二路街道辖区内举行,首先我谨代表街道党工委向研讨会的召开表示热烈祝贺!对各位嘉宾来瑞金社区走走看看表示诚挚的欢迎!

李小华律师事务所作为街道常年法律顾问,自2006年以来提供优品质、精准的法律服务,为街道依法行政工作保驾护航。瑞金二路街道商会积极发挥凝心聚力,优化社区营商环境的组织优势,主动为社区经济发展献计出力,为街道经济持续稳定发展作出了积极贡献。

黄浦区作为上海的“心脏、窗口和名片”,是金融大区、金融强区,巨量资金在外滩集聚,面向全国辐射,投向实体经济,支持疫情防控和经济社会恢复发展。区委书记杲云同志在第十届外滩金融法律论坛致辞中强调,要持续加强制度探索和实践创新,着力打造公平正义、成熟完备的法治化营商环境。创新是黄浦的发展内核,上海建设金融中心更需要法律专家的深度参与,今天召开的金融法治研讨会,旨在探讨如何防范金融法律风险,非常具有现实性和启发性。

金融的健康发展离不开法治的有力保障,营商环境的优化更需要夯实法治的基石。希望各位专家学者在理论研讨的同时,也能为黄浦金融法治发展多提宝贵建议。

最后,预祝此次研讨会圆满成功,提前恭祝大家新年快乐,身体健康！

逃废债与非法吸收公众存款罪及诚信体系建设

李小华

2020年11月，永煤集团发布公告称其10亿元的“20永煤SCP003”债券到期无法偿付本息，构成实质性违约。同月，华晨汽车集团也发布了类似公告，称华晨集团已构成债务违约金额合计65亿元，逾期利息金额合计1.44亿元，因企业资金紧张，续作授信审批未完成，造成无法偿还。中国证监会的书面通知：证监会已就华晨涉嫌违反信息披露法律法规对华晨展开调查。相关数据显示，2020年1月至10月，交易所债券市场累计融资金额7.2万亿元，净融资超过5万亿元。我国债券市场为满足实体经济的投融资需求提供有力支持，是维护社会经济持续发展的重要支柱。虽然10月中下旬以来，信用债市场违约事件相继发生，但今年的违约数量和违约规模均小于前两年的均值水平，风险并未显著跃升。然而近期违约个案中涉及部分信用评级、有着较强债务偿还能力、违约风险较低的AAA级地方国企债券，加剧投资者对国企信用风险的担忧。

一、从逃废债事件应关注金融创新中的监管力度，并妥善处置涉非法吸收公众存款案，防范金融法律风险。

2020年5月8日，《全面推进中国（上海）自由贸易试验区临港新片区金融开放与创新发展的若干措施》出台，从更深层次、在更宽领域、以更大力度推进临港新片区金融开放与创新发展，努力提升对全球资源的配置能力，加快打造更具国际市场影响力和竞争力的特殊经济功能区。随着临港新片区乃至上海不断深化金融开放，将会享有金融开放带来的溢出效应。主要包括试点优质企业跨境人民币结算便利化，支持企业和金融机构参照国际通行规则开展跨境金融活动，支持离岸转手买卖、跨境电商等新型国际贸易发展。从逃废债事件中，更要关注反洗钱、非法集资等跨区域重大刑事犯罪的风险。在加快培育具有较强国际国内金融资源配置能力的金融及相关机构体系方面，互联网支付涉及利用金融科技实施非法占有他人财物行为等违法行为的法律定性。例如我所律师承办的一些非法吸收公众存款案，涉案金额高达30亿元人民币。根据最高检发布规范办理涉民营企业案件的 11 个执法司法标准：二是严格把握正当融资行为与非法吸收公众存款罪的界限，对于民营企业非法吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金的，可以不起诉或者免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。由于历史原因，有些民营公司因融资难而陷入困境，为了公司经营发展所需不得已采取了涉嫌非法吸收公众存款的行为。根据相关法律规定应优先用于对涉案集资参与人退赔。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》九、关于涉案财物追缴处置问题 根据有关规定退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。金融科技的发展需要监管机构及时、有效的监管，对金融科技产业的监管应当注重边界问题，正确引导民营经济参与金融科技产业发展，切实解决民营企业融资难题，尤其是司法实践中集资参与人优先退赔事宜，区分经济纠纷与刑事犯罪的区别，在政府加强金融监管、完善金融监管体系的同时，应积极引入第三方法律服务机构对金融科技企业进行合法、合规审查和政策引导，防范金融法律风险。

二、加强民营企业诚信体系及合规制度建设、增强法治理念，体现法治是好的营商环境。

诚实信用的规则意识和契约精神，是融资发展的立身之本，更是整个金融市场健康发展的基石所在。对有履行能力而不尽力履行债务的“逃废债”行为，如果不能得到快速遏制，将会产生更多效仿者践踏市场纪律，会导致市场预期变得不可捉摸，加大投资者对债市的信用危机，继而引发一系列连锁反应，扰乱正常的金融秩序和融资生态。

在中美贸易战局势错综复杂、多变的情况下，我国推行以国内大循环为主体，国内国际循环相互促进新发展格局。上海所肩负的代表国家参与国家国家竞争的重要使命，将企业诚信体系的建设放在一个更高的高度上并不为过。在上海市建设四个品牌的过程中，上海服务、上海制造、上海购物、上海文化，离不开诚信建设。诚信建设是推动上海四个品牌建设以及跻身卓越全球城市不可或缺的重要前提。中共中央《关于加强新时代民营经济统战工作的意见》：倡导重信誉、守信用、讲信义，不断提升民营经济人士法治修养和道德水准。大力弘扬优秀企业家精神和工匠精神，充分激发创新活力和创造潜能。在市场经济条件下，政府对于民营企业诚信水平的提升，更多地是通过进行有效的事后监控，并辅之以相应的信用手段，以不断提升企业的诚信度。上海市黄浦区工商联特委托上海社会科学院法学研究所对黄浦区建立信用主体权益保障机制进行调研；上海市黄浦区企业诚信体系建设的核心在于，将政府监管与企业自律有效结合起来，更多地依靠企业自律的提升，增强市场经济运行的顺畅度，体现法治是营商环境。