李小华高级律师上海李小华律师事务所

上海商业犯罪领域辩护律师

一、案情简介

C在沪著名保险公司任部门经理。C接到公安分局机关来电：接受调查！C被刑事拘留。

侦查机关做出起诉意见书：犯罪嫌疑人Z通过书面承诺每年12%高额利息回报的手法，变相非法吸收上述人员存款达三千余万元。犯罪嫌疑人C等的行为涉嫌非法吸收公众存款罪。本案移送检察院审查起诉后，检察院以Z、C等涉嫌集资诈骗罪，移送上海市人民检察院第一分院审查起诉。

李小华律所系美国领事馆推荐律所，拥有高级律师、法学教授、博士、留学双语硕士涉外法律人才等。C的妻子委托李小华律师担任C的辩护律师。

二、争议焦点

犯罪嫌疑人C的行为应认定涉嫌非法吸收公众存款罪，还是集资诈骗罪？

三、法律规定

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条　以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

四、辩护策略

李小华高级律师向检察机关提出律师辩护意见：

1、犯罪嫌疑人C涉嫌非法吸收公众存款，根据我国刑法第176条规定，犯罪嫌疑人C的行为不符合集资诈骗罪的法律特征，不应认定涉嫌集资诈骗罪；

2、C接电话通知自动投案，向公安机关如实供述主要犯罪事实，应依法认定具有自首情节。

市一分检经依法审查后，认为C等违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，涉嫌非法吸收公众存款五百四十万元，且具有自首情节，向法院提起公诉。

五、法院判决

上海市第一中级人民法院公开开庭审理此案。

李小华高级律师提出辩护观点：

1、被告人C在非法吸收公众存款罪中的犯罪情节较轻，可依法从轻处罚；

2、C具有自首情节，又系初犯，C家属已退回全部佣金二十七万元，减少社会危害性。

归纳意见：对被告人C从宽处罚。

合议庭经评议后认为：

1、被告人C等违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人C具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚；

2、C案发后分别退还相应赃款，量刑时均酌情予以考虑。综合全案事实、情节以及各名被告人的退赔情况，对各名被告人分别适用相应的刑罚。

法院判决：

被告人C犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。

六、合规启示

“最好的辩护是让案件不发生”。李小华律师事务所与高科技公司合作，创制法律服务合规产品，深度融合区块链存证与AI报销审核技术，对企业内部交易进行实时监测与智能分析，实现“事前预警、事中监督、事后整改”的全流程合规管理。其技术架构依托大模型DeepSeek，通过RAG（检索增强生成）精准识别潜在的贿赂行为模式，将传统依赖“人工抽查”的合规审查升级为“全量智能筛查”。精准法律+智能高科技合规产品护航企业健康发展。

上海李小华律师事务所系美国驻上海总领事馆推荐律所，入选上海国际法律服务枢纽“涉外机构名录”，李小华律所获评上海市文明单位（2007-2023），全国律师行业先进党组织 （2018年7月）、律新社2025年度商业犯罪领域品牌影响力律所（2025年9月）、LegalOne 2025年度长三角特别奖（Yangtze River Delta Special Award）：优秀精品律师事务所（2026年2月）

“因保护商业秘密及当事人隐私，判决文书详情不便公开。如您在企业合规或商业犯罪辩护领域面临类似诉求，欢迎预约来所，由本案辩护律师团队闭门分享实务要点及合规应对策略。”

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