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李小华高级律师，上海李小华律师事务所

一、基本案情

王力作为民营公司经营负责人与投资人签订《借款合同》实际吸收5500万元，相关款被用于支付投资人本息，员工工资提成及对外投资等用途，未兑付金额2100万元。

检察机关认为：被告人王力非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，被告人系自首，可以从轻或减轻处罚，向法院提起公诉。建议判处被告人有期徒刑三年，缓刑五年，罚金人民币二十万元。

二、争议焦点

法院组成合议庭公开开庭审理，并归纳争议焦点：

1、被告人的行为是否构成非法吸收公众存款罪的问题；

2、关于本案退赔款是否可视为在起诉前已退出的问题。

三、辩护策略

被告人王力聘请上海李小华律师事务所主任李小华高级律师担任第一辩护人。根据我国《刑法》第176条规定以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额特别巨大或者有其他特别严重情节”：（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在5000万元以上……。

李小华高级律师提出主要辩护意见：

1）被告人系自首。

2）被告人犯罪手段和恶性程度一般。

3）从犯罪结果看，涉案退赔金额已在公诉机关起诉前全部到位，最大限度减少了对金融秩序破坏，弥补了投资人的本金损失。

归纳意见：对被告人免予处罚。

四、裁判要点

法院认为:公诉机关指控被告人王力非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，所控罪名成立，本院予以支持。

第一辩护人的相关意见合法有据，本院予以采纳。被告人犯罪情节较轻，社会危害性较小，不需要判处刑罚，依法可免予刑事处罚。

法院判决：被告人王力犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。

五、延伸思考

李小华高级律师办理的涉案5500万元非吸案件，通过精准提炼企业合规整改实效，最终实现”零处罚”的突破性辩护成果。2025年《民营经济促进法》正式实施，”合规前置”对化解民营企业涉刑风险的重大价值——企业主动搭建合规体系不仅降低司法成本，更将成为新法框架下获得宽缓处理的实质依据。本案作为民营经济司法保护的前瞻性样本，既彰显律师在法律衔接期的专业预见力，亦为立法完善提供了生动的实务注脚。国家强化”合规护企”导向已成趋势，企业唯有把握政策窗口期，将合规治理融入经营基因，方能在法治化浪潮中获得高质量发展。

六、法条链接

《中华人民共和国民营经济促进法》第三十七条 支持民营资本服务经济社会发展，完善资本行为制度规则，依法规范和引导民营资本健康发展，维护社会主义市场经济秩序和社会公共利益。支持民营经济组织加强风险防范管理，鼓励民营经济组织做优主业、做强实业，提升核心竞争力。

（文中涉案人物均为化名）

上海李小华律师事务所系美国驻上海总领事馆推荐律所，入选上海国际法律服务枢纽“涉外机构名录”，李小华律所获评上海市文明单位（2007-2023），全国律师行业先进党组织 （2018年7月）、律新社2025年度商业犯罪领域品牌影响力律所（2025年9月）、LegalOne 2025年度长三角特别奖（Yangtze River Delta Special Award）：优秀精品律师事务所（2026年2月）

“因保护商业秘密及当事人隐私，判决文书详情不便公开。如您在企业合规或商业犯罪辩护领域面临类似诉求，欢迎预约来所，由本案辩护律师团队闭门分享实务要点及合规应对策略。”

李小华高级律师，中共党员，30多年商业犯罪领域辩护，入选上海国际法律服务枢纽“涉外人才名录”，上海市律师协会专业水平评定认证刑事律师（首届），具备英语工作能力，具备跨境商业犯罪领域辩护及公司治理与国际监管合规实战经验。为在华投资跨国公司、中国出海企业及其高管提供精准法律策略与国际合规建设全程涉外法律服务。

本案辩护律师：李小华 执业证号：13101199310434143

上海李小华律师事务所执业许可证号：23101200430089539

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