李小华高级律师 上海李小华律师事务所
商业犯罪领域案例
一、案情简介
被告人L以公司名义向中国银行上海分行申请POS机，被告人X、L利用国外银行卡信息制作为伪卡，在POS机大肆刷卡套现800万元，被告人L获利220万元、X获利240万元。被告人X经公安机关电话通知后到案，供述了基本犯罪事实，被告人X被羁押在看守所。
检察机关认为：被告人L、X以非法占有为目的，使用伪造的信用卡数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任，被告人X系共同犯罪，向浦东新区人民法院提起公诉。
被告人X家属慕名上海李小华律师事务所是由高级律师、法学教授、法学博士、法学硕士、人大代表组合的团队办案模式，律所团队办理过诸多最高人民法院、各地高级人民法院受理的上海乃至全国有重大影响的诉讼案件，聘请上海刑事辩护律师李小华律所资深律师担任辩护人。
二、争议焦点
1、被告人X是否有自首情节？
2、对被告人X能否减轻处罚？
三、法律规定
最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。
四、辩护策略
法院组成合议庭公开开庭审理，检察机关为指控犯罪，当庭出示：上海市公安局浦东分局出具《扣押决定书》、扣押POS机签购单、读卡器，信用卡10张、微型机7台，《协助查询财产通知书》、《情况说明》、证人证言、《司法鉴定意见书》、《案发经过》、被告人供述等证据。
李小华律师提出辩护观点：
1）被告人X主动投案，如实供述了主要犯罪事实应认定自首，被告人X接到公安机关电话通知，主动配合调查，如实供述，应认定自首。被告人对行为性质的辩解不影响自首的成立。
2）被告人X没有犯罪前科，并认罪悔罪，其家属退赔全部赃款，减少社会危害性，可减轻处罚。
归纳意见：为了体现我国刑法罪刑法定和罪责刑相适应之基本原则，对被告人X减轻处罚。
五、法院判决
法院认为，被告人X使用伪造的信用卡数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。在案证据互为佐证，环环相扣，被告人共同完成整个犯罪行为，分赃获利。被告人X经公安机关电话通知到案后，初始交代了基本犯罪事实，之后虽有推诿反复，当庭供认了上述犯罪事实，认罪悔罪，具有自首行为，同时考虑到被告人X的家属帮助其退缴了个人违法所得240万元，对被告人X予以减轻处罚。辩护人要求减轻处罚的意见予以采纳。
法院判决：被告人X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。
六、合规启示
“最好的辩护是让案件不发生”。上海李小华律师事务所“智察—反商业贿赂智能合规管家”、“预见者Foresight Guardian—白领犯罪风险防控合规管家”，实现“事前预警、事中监督、事后整改”的全流程合规管理。
上海李小华律师事务所系美国驻上海总领事馆推荐律所，入选上海国际法律服务枢纽“涉外机构名录”，李小华律所获评上海市文明单位（2007-2023），全国律师行业先进党组织 （2018年7月）、律新社2025年度商业犯罪领域品牌影响力律所（2025年9月）、LegalOne 2025年度长三角特别奖（Yangtze River Delta Special Award）：优秀精品律师事务所（2026年2月）
李小华高级律师，中共党员，30多年商业犯罪领域辩护，入选上海国际法律服务枢纽“涉外人才名录”，上海市律师协会专业水平评定认证刑事律师（首届），具备英语工作能力，具备跨境商业犯罪领域辩护及公司治理与国际监管合规实战经验。为在华投资跨国公司、中国出海企业及其高管提供精准法律策略与国际合规建设全程涉外法律服务。
本案辩护律师：李小华律师 执业证号：13101199310434143
上海李小华律师事务所执业许可证号：23101200430089539
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